税金・確定申告

学生チャットレディの税金と確定申告まとめ!扶養外れない・親バレしない方法は?

2016年10月1日

学生さんでチャットレディをされてる方は、
税金のことや、確定申告をしたことがなくて不安…
という方も多いのではないでしょうか?

ここでは、そもそもあなたは確定申告する必要があるのか?、
いくら稼いだら親の扶養から外れるのか?などを解説します。

学生チャットレディはいくら稼いだら確定申告する?

※1年間とは、1月~12月までの期間です。

チャットレディのみの場合

  • 学生
  • チャットレディの仕事のみ
  • 親の扶養に入っている

そんなあなたは、
✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)が48万円以下の場合
⇒確定申告をする必要はありません。(税金を払う必要がありません。)

✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)が48万円以上の場合
⇒確定申告をして、税金(所得税・住民税)を払う必要があります。
親の税法上の扶養から外れるため、親が支払う税金が増えます。

✅1年間の見込み収入(チャトレで稼いだお金-直接的必要経費)が130万円以上の場合
⇒親の社会保険の扶養から外れて、自分で国民健康保険料を払う必要があります。
※親の加入している社会保険組合の種類(協会けんぽ、健康保険組合など)によって必要経費の範囲が異なります。
例えば、協会けんぽでは減価償却費や交際費は直接的経費として認めれられていません。
詳しくは、「親が加入している社会保険の名前 扶養 条件 自営業 経費」などで調べてみて下さい

チャットレディ+アルバイトを掛け持ちしている場合

  • 学生
  • チャットレディとカフェやコンビニなどの
    普通のアルバイト(源泉徴収をされる)を掛け持ちしている
  • 親の扶養に入っている

そんなあなたは、
✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)が20万円以下の場合
⇒確定申告をする必要はありません。
ただし、20万円以下でも住民税の申告は必要となります。
※確定申告をする場合、住民税の申告はしなくてOKです。

✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)が20万円以上の場合
⇒確定申告をして、税金(所得税・住民税)を払う必要があります。
親の税法上の扶養から外れるため、親が支払う税金が増えます。

✅1年間の収入(チャトレで稼いだお金-直接的必要経費)+(アルバイトの給与-給与所得控除)が130万円以上の場合
⇒親の社会保険の扶養から外れて、自分で国民健康保険料を払う必要があります。
※親の加入している社会保険組合の種類(協会けんぽ、健康保険組合など)によって認められる必要経費の範囲が異なります。
例えば、協会けんぽでは減価償却費や交際費は直接的経費として認めれられていません。
詳しくは、「親が加入している社会保険の名前 扶養 条件 自営業 経費」などで調べてみて下さい

※給与所得控除は、2020年1月から65万円⇒55万円に変更となりました。
最新の給与所得控除額はこちら:No.1410 給与所得控除

チャットレディ+メルカリなど他の収入がある場合

  • 学生
  • チャットレディ他に、メルカリやヤフオク、YouTube広告収入、アフィリエイト収入などの源泉徴収されない収入がある
  • 親の扶養に入っている

そんなあなたは、
✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)+(その他で稼いだお金-経費)が48万円以下の場合
⇒確定申告をする必要はありません。(税金を払う必要もありません。)

✅1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)+(その他で稼いだお金-経費)が48万円以上の場合
⇒確定申告をして、税金(所得税・住民税)を払う必要があります。

✅1年間の収入(チャトレで稼いだお金-直接的必要経費)+(その他で稼いだお金-直接的経費)が130万円以上の場合
⇒親の社会保険の扶養から外れて、自分で国民健康保険料を払う必要があります。
※親の加入している社会保険組合の種類(協会けんぽ、健康保険組合など)によって認められる必要経費の範囲が異なります。
例えば、協会けんぽでは減価償却費や交際費は直接的経費として認めれられていません。
詳しくは、「親が加入している社会保険の名前 扶養 条件 自営業 経費」などで調べてみて下さい

 

学生チャットレディが親バレしない方法&たくさん稼ぐ方法は?

確定申告したくない&親バレしたくない場合

絶対に確定申告はしたくないし、親にもバレたくない…
そんなあなたは、1年間の所得(チャトレで稼いだお金-必要経費)を48万円以内にしておきましょう。
この金額なら、確定申告をして税金を払う必要がありません。

えっ…48万円以上稼いじゃったけど、どうしよう?!
そんな場合は、経費を増やして所得を48万円以内にすれば確定申告をしなくても済みます。

 

確定申告をするのはいいけど、自分で高い保険料を払いたくない人

国民健康保険料は、かなり高額です。

国民健康保険料っていくら?

例えば、
・チャトレの所得が130万円の場合⇒年間約13万円(東京都新宿区の場合)
・チャトレの所得が200万円の場合⇒年間約20万円(東京都新宿区の場合)
参考:国民健康保険料シミュレーション

せっかくチャットで稼いだお金を保険料に払いたくない…
そんなあなたは、1年間の収入を130万円以内にしておきましょう。

この金額なら、親の社会保険の扶養に入ったままでいられるので
自分で高額な国民健康保険料を払う必要がありません。

扶養を外れて、ガッツリ高収入を稼ぐには?

若いうちが稼ぎ時だし、今のうちにガッツリお金を稼いでおきたい!
そんなあなたは、親の扶養から外れる必要があります。

まずは親に「扶養を外れたい」と伝えましょう。
すると、どんな仕事でたくさん稼いでいるのか怪しまれることがあります。

そんな時は、

・「メルカリで稼いだ」
・「生配信アプリの投げ銭で稼いだ」
・「YouTubeの広告収入で稼いだ」
・「インスタグラマーをやってて広告案件で稼いだ」
・「アフィリエイトで稼いだ」
・「WEBライターとして稼いだ」

など、上手に嘘をつきましょう。

次に、親に頼んで会社に「被扶養者の異動届」を提出してもらいましょう。
その後、「健康保険資格喪失証明書」というものが会社から発行されます。
この証明書と印鑑を持って近くの役所へ行くと、1時間程度で国民健康保険証を発行してもらえます。

 

確定申告したら親にバレる?

親と同居している場合は、税務署からの郵便物や住民税の決定通知書を見られて
確定申告したことがバレる
ことはあり得ます。

書類を見られないように気をつけるのには限界があるので
適当に嘘をついて、確定申告したことは親に伝えておくと安心です。

 

学生チャットレディの確定申告のやり方

チャットレディの必要経費は?

経費とは、お仕事をするためにかかった費用のことです。

チャトレの場合は…
・スマホの機種代
・通信費の一部
・化粧品の一部
・ウィッグ代
・衣装、コスプレ、下着
・アダルトグッズ
・照明(ライト)

などを経費にすることができます。

確定申告の流れ

step
1
白色申告or青色申告のどっちがいいかを選ぶ


まずは、白色申告or青色申告のどっちにするかを選びましょう!
白色申告⇒記帳がシンプル!初心者さんでも簡単にできます。
青色申告⇒税務署に書類を提出したりちょっと面倒くさいけど、
最大65万円の特別控除があったり、3年間赤字の繰越しができるなどお得なメリットがあります!

step
2
青色の場合は、税務署へ行って書類を提出!


青色申告にする場合は、近くの税務署にいって「開業届」と「所得税の青色申告承認申請書」を提出します。
開業届は開業後1ヶ月以内(1ヶ月を過ぎてからでも罰則なし)、
所得税の青色申告承認申請書は申告を行う年の3月15日までが期限となります。
青色申告承認申請は期限を過ぎると白色申告しかできなくなってしまうので注意して下さい⚠
(ハンコとマイナンバーカードを忘れずに持っていきましょう!)

開業届の職業欄は悩むところですが、
・インターネットサービス業
・動画配信サービス業、動画配信業
・フリーライター、WEBライター
などでOKです。

step
3
会計ソフトに入力


会計ソフトで、毎月の売上や経費を入力していきます。

おすすめのソフト

やよいの白色申告オンライン
完全無料!簡単に入力できます🔰

やよいの青色申告オンライン
初年度は無料!こちらも簡単に入力できます🔰

マネーフォワードクラウド確定申告
月額980円~。クレカ連携機能などがあって便利です✨

ちなみにこの入力作業は、時間もかかるし面倒くさくて大変です(;´∀`)
毎月コツコツ入力していくことを強くおすすめします。

「この領収書を入力する時間、メルレやってればもっと稼げるのに…」
「正しいのか分からなくて不安だな…」
そんな風に思ったら、お金を払って税理士さんに作業を丸投げでやってもらうことも可能です。

 

チャットレディの税金や確定申告を無料相談できる場所は?

税務署に相談する

税金や確定申告についてわからないことがあったり、
経費かどうか判別がつかず困った時は、最寄りの税務署に相談してみましょう。

電話相談or直接相談、どちらも無料です。
※電話相談は匿名でOKです。
※税務署に直接行って相談する場合は、予約制となります。

毎年10月~3月はとても混雑するので、気になる場合は早めに相談しておきましょう。

国税庁:税についての相談窓口

 

説明会に参加する

確定申告の時期が近づくと、税務署で説明会が開催される場合があります。
参加費は無料です。

詳しい日時は、最寄りの税務署にきいてみて下さい。

 

ネット上で相談する

ネット上で専門家に無料で相談できるサイトもあります。

税理士ドットコムのみんなの税務相談では、
「メルレ」「チャットレディ」などで検索するとたくさんの方が相談されています。
みんなの税務相談

 

税理士に相談する

売上が多くなり税理士に頼みたいという場合、税理士との初回面談は無料です。

税理士に頼むと、面倒な入力作業を全部やってくれるので仕事だけに集中することができます。
経費の判断基準は人それぞれ異なるので、色んな税理士の意見をきいてみるのも勉強になります。

チャットレディに強い税理士

 

チャットレディの確定申告や税金について勉強する方法

YouTubeで学ぶ

YouTubeには税理士さんが様々な動画をアップされています。
こちらはチャトレの確定申告についての動画になります。

書籍で学ぶ

確定申告やお金に関する本はたくさん出版されています。

こちらは漫画で分かりやすいのでおすすめです。

 

日商簿記の資格をとる

会計ソフトを使えば簿記の知識はほぼ必要ありませんが
日商簿記3級程度の知識があれば、自分でもスムーズに青色申告書が作成できるようになります。

 

FPの資格をとる

FP(ファイナンシャル・プランナー)は、お金の教養が身につく国家資格です。
税金や確定申告の他、社会保険や公的年金、株・投資信託、不動産、相続など
知っていれば、将来的に絶対に役に立つ知識が学べます♪

※この記事の情報は、個人の調査によるものです。
法令などの改正、前提事実や個人状況の違いや変化によって、掲載内容と実際の結果が異なってしまう可能性があります。
内容については一切の責任を負いかねます。解釈や実践はご自身の責任で行って下さい。
分からないことがあれば、税理士や税務署など専門家に相談されることを推奨いたします。

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チャットレディ求人研究所管理人

2012年からチャトレ・メルレ・テレレを始めたアラサーです。現在は在宅チャトレ・メルレを中心に副業としてゆるく稼働してます(*^^*)最新情報は、Twitterやインスタをご覧ください♪

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